什麼是外匯保證金交易? 與外匯期貨差別?

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什麼是外匯保證金交易? 與外匯期貨差別?

外汇保证金交易也称为按金交易，它是指在金融机构之间以及金融机构与个人投资者之间进行的一种即期或远期外汇买卖方式。从本质上讲，有点类似于国内已经发展多年的期货交易。在进行保证金交易时，交易者只付出0.5%～20%的按金（保证金），就可进行100%额度的交易，也就是“以小博大”。在获利可能性增大的同时，风险也进行了同样的放大，实在是需要斗智斗勇的一种投资方式。

在知道了外汇保证金交易的来源和基本特点后，让我们来了解这个市场里常见一些基本概念。

汇率显示：在国际外汇交易市场上，汇率（也就是外汇报价）都是以五位数字显示的，比如：EUR/USD 1.0597，USD/JPY 114.32，GBP/JPY 189.93。

高杠杆、低保证金：外汇买卖的保证金是银行或交易商避免客户交易风险而要求客户质押的现金。客户存放保证金就可以持有比保证金价值大很多的仓位。目前市场上的外汇交易平台，您可以使用高至200倍的杠杆买卖，且采用自动化的程序，确保客户不会损失超过投放于帐户内的资金。帐户的保证金百分比水平全部记录在系统内，交易平台可依照各帐户的情况，实时计算出持仓所需的资金（占用保证金 Used Margin），和可供建立新仓的资金（可用保证金 Usable Margin），连同余额，净值和实时计算的盈亏信息，一同显示于帐号窗口内。当帐户超出最高可容许杠杆比例时，经纪商、银行交易部有权清算户口内某部份或全部的仓。客户必须注意监控帐户内的保证金情况，确保可在自主的情况下止损，特别是市场出现较大波动时。

外匯投資教學：外匯保證金是什麽？外匯保證金新手入門指南

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三. 外匯交易單位有哪些？外匯一手是多少？

一標準手歐元兌美元（EUD/USD）的合約價值：100,000歐元(貨幣單位)

手數

貨幣數量

四. 外匯貨幣對的報價方式有哪些？

貨幣報價方法有三種：

1. 直接報價：直接報價法也稱為美元報價，是指在外匯市場上，以美元的價值作為衡量一種外幣價值的報價方法。

2. 間接報價：間接報價表示購買或出售一單位美元所需的外幣數量。在間接報價法中，美元的價格是由外幣來表示。以美元對日元（USD/JPY）為例，假設USD/JPY=110，那麼這意味著1美元=110日元，也表示用110日元可以買到1美元。通常情況下，運用間接報價法的貨幣對形式為：USD/***，即，美元為基礎貨幣，外幣為報價貨幣。

3. 交叉報價：所謂交叉報價法是指基礎貨幣與報價貨幣均不包含美元。例如，EUR/GBP（歐元/英鎊）。

五. 外匯保證金計算與損益計算方法

1. 外匯保證金計算方法是什麼？

所需保證金= 交易手數 x 貨幣對匯率價格 x 合約數/槓桿比率

舉例：以200倍槓桿計算，當前歐元/美元=1.1800，交易員想要買入1標準手，即100,000歐元所需的保證金為1 x 1.18 x 100,000/200= 590美金。

所需保證金= 交易手數 x 合約數/槓桿比率

外匯保證金風險提示：雖然槓桿能夠擴大交易者的交易規模，但由於交易量巨大，因此這也將放大潛在的收益與虧損。

2. 外匯損益計算方法是什麼？

卖出价-买入价） x 交易金额=盈亏（美元）

舉例：假如交易員在歐元/美元為1.2時買入1手歐元（100,000歐元），隨後當歐元/美元為1.22時賣出，那麼這個交易員的損益計算方法為：（1.22-1.2） x 100,000= 2000美元，因此在這筆交易中，該交易員獲得2000美元盈利。

（賣出價-買入價）什麼是外匯保證金交易? 與外匯期貨差別? x 交易金額/平倉價=盈虧（美元）

（賣出價-買入價） x 交易金額/美元兌換該貨幣的匯率=盈虧（美元）

六. 什麼是追繳保證金？融資斷頭意思是什麼？

儘管前文提到外匯保證金交易利用槓桿能夠帶來非常誘人的收益，但槓桿帶來的風險也會被放大。當市場產生急劇波動，交易者面臨虧損，交易者的保證金賬戶價值低於經紀商要求的金額時，就會出現追繳保證金通知。在追繳保證金通知發出後，如果交易員沒有向保證金賬戶存入資金，那麼就可能會出現斷頭，也就是強制平倉。以下是追繳保證金與斷頭的舉例：

七. 外匯手續費如何計算？

外匯手續費以點差計算，外匯點差是指某種貨幣對的買入價比賣出價高的那部分。以Mitrade交易平台為例，歐元/美元買入價是1.07707，賣出價是0.07700，而買入價與賣出價的價差為0.00007美元。假設交易員要買入1迷你手（10,000歐元）的歐元/美元所需要支付給經紀商的點差為0.00007美元，即10,000 x 0,00007=0.7美元，因此這0.7美元就是這位交易者在買入歐元/美元時需支付給經紀商的外匯手續費。若交易員想要買入1手歐元/美元（100,000），那麼他應為這筆交易支付100,000x 0.00007=7美金的外匯手續費。

外匯手續費以點差計算，外匯點差是指某種貨幣對的買入價比賣出價高的那部分。以Mitrade交易平台為例，歐元/美元買入價是1.07707，賣出價是0.07700，而買入價與賣出價的價差為0.00007美元。假設交易員要買入1迷你手（10,000歐元）的歐元/美元所需要支付給經紀商的點差為0.00007美元，即10,000 x 0,00007=0.7美元，因此這0.7美元就是這位交易者在買入歐元/美元時需支付給經紀商的外匯手續費。若交易員想要買入1手歐元/美元（100,000），那麼他應為這筆交易支付100,000x 0.00007=7美金的外匯手續費。

八. 外匯保證金交易的優點有哪些？

1. 外匯市場規模龐大，流動性強

2. 外匯保證金提供槓桿可擴大潛在盈利

3. 交易時間靈活

4. 做多放空雙向交易

5. 易於交易，無需鎖定

九. 外匯保證金風險有哪些？

1. 資金安全風險。資金安全是時交易中最重要的問題,選擇正規監管的經紀商尤為重要。☛☛ 了解Mitrade外匯交易平台

2. 市場系統性風險。由於外匯市場24小時不間斷運行，匯率波動沒有最高與最低限度，因此外匯市場波動劇烈。而而外匯走勢受多種因素影響，很少有人能夠準確預測和判斷外匯走勢。因此，在外匯交易中，做好風險管理，做好止損非常重要。

3. 高槓桿帶來高風險。外匯交易中使用的槓桿模式帶來高額收益的同時會帶來巨大的損失，而這部分風險高於大部分其他投資產品。

能夠二十四小時交易才能追到火熱行情

遠東國際商業銀行提供的外匯保證金網際網路交易平臺-FETP(以下簡稱FETP)，除了方便投資人「隨時下單」，最重要是也有提供預留掛單服務。李淑香解釋:「在FETP掛單可以[不設期限(即 Good Till Cancel) ]，掛單能夠一直放到成交為止，只要點位到了，系統就會自動成交，對於善抓趨勢，較愛長期投資的投資人來說，能從時刻盯盤的壓力中解放。當然，投資人亦可以自行設定掛單的截止期限，操作相當靈活，最重要的是投資人可以在FETP預留停損掛單，方便控制風險。」