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2022 美股投資ETF

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投資人應該選擇在美國發行的美國大盤ETF

美國大盤ETF

是的,我個人一直認為年輕人不論如何要及早投入股市,除非他一輩子不進股市。而S&P 500 ETF是絕對少不了的,跌深就買,不要賣。無奈許多年輕人聽不進去,多數認為漲得太慢了,多數主動選股的年輕人鄙視長期投資,認為那是有錢人或年紀大的人的投資方式,這實在倒果為因。在年輕人的世界,權證和技術指標才是主流,至少我周邊的年輕朋友是如此的;其中的主要原因我認為是年輕人太小看時間複利的威力了。如果聽得進去者,日後即使不大富大貴,至少肯定比同儕有錢。

我決定在部落格發表的第一篇ETF文章 “大部份的投資人應該投資大盤ETF”,我的初衷就來自這樣的想法。
我還真的希望年輕人能看一下我的第一篇ETF文章,即使再忙,或是投資小白,花個3-5分鐘讀一下我那一篇,一定會有幫助的。

我有個問題想請教 Andy 老師,如果只能選一個 ETF 投資,你會推薦選擇那一個?
把時間拉長一點來計算,從 1994/01 開盤價計,到 2022 年的最高點。NASDAQ 上漲 1954%,標普 500 上漲 931%。我很困惑為什麼大家都推薦年輕人投資 SPY 或 IVV 等,而不是 QQQ?如果只能選擇一個,我們應該選擇那一個?

對多數投資人而言QQQ有兩項較不利的因素:
(1).波動太過劇烈,而且是非常劇烈,喪失大盤投數的最大優點。
(2).QQQ的擁有成本實在高得離普,至少和追蹤S&P 500的許多ETF比。

Andy老師您好
我是股市新手,我從2020年底買入台股,大部分都是金融股、0050、電信股,想長期10年起跳的投資,最近開始進入美股ETF(VT跟VOO定期定額投資,讓我疑惑的是,所謂長期持有而享受到複利的威力)是一直都不要賣出嗎?
定期定額也可以這樣長期持有嗎?
因為我有一個朋友是說她定期定額QQQ,等到他覺得賺到的%數不錯她會先賣,然後再繼續定期定額這樣存,這樣也算是長期持有嗎?

Nana您好,
(1). 投資人應該選擇在美國發行的美國大盤ETF,最好不要買由台灣單位發行的美國大盤ETF
(2).如果您有美國券商帳戶,那就用美國券商帳戶去買在美國發行的美國大盤ETF。如果您沒有美國券商帳戶,那可以退而求其次,去要求您的台股券商帳戶為您打開複委託功能,用複委託去買在美國發行的美國大盤ETF。總之,買由台灣發行的美國大盤ETF很不明智。
(3).長期投資不分一次性投入,或是定期定額,重點在要長期。我個人建議至少要十年以上,我個人比較建議廿年以上(因為美股大盤ETF任何期間放廿年不可能賠錢,而且5年以下即使沒賠錢,複利效果也不明顯),買了不要賣,在任何情形下都不要賣——不論大漲或大跌,崩盤時要做的是加碼不是賣出。
(4).建議您搜尋我部落格"長期投資","ETF"這兩個關鍵字,把相關的文章看一下,會有收獲的。
(5).若您是投資小白,建議您看一下我我部落格裡"給投資小白的投資書"那篇文章
(2022 美股投資ETF 6).您提到的朋友的做法是典型的波段操作的方式,是長期投資的大忌(不論個股或ETF),因為我們不可能猜測股市上或下,波段操作只會讓您損失手續費,不可能賺到大錢,不可能有長期複利————忠言逆耳,千萬不要採用這種方式,您是新手,有優勢,不要被灌輸錯誤的投資知識———波段操作是台灣投資人或財經媒體建議最常見的作法,但大錯特錯。
(7).您是新手,我很羨慕,應善用您的優勢;有時間把我的部落格"所有"的文章,全看過一遍,很花時間,但您會有收獲的。
(8).若您真的對投資有興趣,建議您買一下我的書"超級成長股投資法則"看一下,在博客來下標,第二天7-11拿,不用運費。我雖投資美股,但投資原則是一樣的。

回過頭來,所以這樣的「學派」的人多傾向投資全球VT (https://www.moneydj.com/ETF/X/Basic/Basic0007.xdjhtm?etfid=VT) 包含所謂非美的新興國家跟已開發國家、連台灣的統一、遠百、中信金、中華電信、玉山金通通包含在裡面了。
Andy建議美股大盤是認為還是美國長期是經濟的火車頭嗎

不過全球市值型ETF仔細攤看來看, 新興跟已開發國家過去10年表現基本上是拖油瓶,舉例兩個能反應這兩個區塊的市值型ETF: 比如 IDEV 跟 IEMG。
美國大漲漲、他們小漲,但系統性股災到,他們跌倒是跟著暴跌,10年表現基本上差不多是原地跑步。

【美股投資入門首選-30支美股ETF推薦】

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spy上市

圖片來源:道富官網

ETF的五個優點

  1. 風險相對低
    個股有下市風險,ETF買入一籃子的公司。像是SPY內有500家公司,要一次全倒,可能世界末日也來臨了。相對你也不會因為看到一家公司的新聞,而受到情緒波動,就亂買亂賣,因為你投資的是一整個產業、國家。
  2. 資金門檻低
    以追蹤道瓊工業指數的ETF(ETF代碼:DIA)來說,如果30支股票都買入,金額非同小可(光目前佔比第一名的UNH股價就要397.89)。而買一股DIA只需要345左右,就能買到30支股票的一部分。

2022 美股投資ETF

桥水1591亿持仓市值曝光!前十大占比30%,都买了什么?旗舰基金上半年大赚32%

桥水最新持仓236亿美元,前十大占比30%

从桥水的前十大重仓股来看,宝洁成为其第一大重仓股,持仓市值为9.7亿美元,第二大重仓股强生的持仓市值达到7.7亿美元,IShares Core MSCI新兴市场ETF价值7.2022 美股投資ETF 51亿美元,SPDR S&P 500 ETF Trust,价值6.954亿美元,分列第三和第四,第五大重仓股为可口可乐公司,价值6.807亿美元。

加仓CVS、万事达、谷歌,清仓阿里和京东

增持的股票数量则多达612只。其中,增持力度最大的是CVS,增持193万股,持仓市值升至2.91亿美元;增持IShares Core S&P 500 ETF至170万股,持仓市值达到6.437亿美元;此外,桥水还较大力度的加仓万事达、谷歌和Meta以及BRK.B等。

从减持的标的来看,IShares MSCI新兴市场ETF、Vanguard FTSE新兴市场ETF、黄金ETF-SPDR等遭到较大力度的减持。

旗舰基金Pure Alpha上半年大赚32%

值得注意的是,桥水旗舰基金Pure Alpha(18%波动率)基金上半年报酬高达32.2%,尤其是在6月攀升了4.8%,这使得Pure Alpha成立30多年来的年化收益率升至11.4%。

数据显示,2022年上半年,标准普尔500指数重挫20.58%,Pure Alpha的业绩远跑赢整体大盘。而在2020年上半年,在疫情的突袭之下,Pure Alpha一度下跌12.6%,多家机构客户撤走了资金。

桥水Pure Alpha上半年业绩大涨,或与其做空欧股有关。上半年末,桥水对欧洲公司进行了105亿美元的做空押注,达到两年来对该地区股票的最悲观立场。Breakout POINT提供的数据显示,桥水基金最新的净空头规模达95.2亿欧元,约合675亿元人民币。